在写心得的环节中，可以发现自己的缺乏之处，包括学习方法、思索方式、疑问处置方式等方面。写好金融培训学习心得要留意什么？小编给大家分享金融培训学习心得，宿愿对大家有所协助。

金融培训学习心得篇1

5月8日至6月3日，我有幸参与了总行在山东举行的第7期金融理财师(afp)培训班的学习。经过本次培训，我宽敞了眼界，学到了新的常识和本事，收益菲浅。

一、学习基本状况

总行将本次培训布置在山东省分行培训中心，共有来自山东、河北、山西、陕西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名学员参与本次培训。湖北行布置了荆州、襄樊、黄石分行、洪山及宝丰支行各一位理财专职人员参与学习。培训课程关键有：团体理财布局通常、团体危险治理与保险布局、投资布局、员工福利与退休布局、团体税务与遗产谋划、房产及教育金布局等外容，最后是综合案例制造及展现。授课教员具有相当的背景，其中有财政部、人民银行金融钻研中心的主管，有大学传授，还有“海归”和台湾资深保险、理财主管。 整个学习环节相当弛缓，除星期天可以稍微喘一口吻以外，其余时期基本上是“三点一线”——即寝室、教室、食堂。学习压力特意大，学习的内容绝大局部是以前未接触过的常识，通常是大学或钻研生一、两年的课程，咱们一天、两天拉完，而且要求今日消化、排汇，由于第二天又会有新的课程等着咱们。咱们每天六点多钟起床，预习，早晨自觉到教室预习、温习，请教员答疑，基本上清晨一点多钟才劳动，在最后制造案例的时刻，延续熬了两个彻夜。经过20多天的弛缓的学习、考试，我拿到了afp培训合格证书，案例的制造和展现也失掉了授课教员的高度评估。在全班展现的十份案例当中，湖北分行的案例制造与展现是最吸引教员和同窗们眼球的。

下一步，就是要仔细预备、精心备考，争取在6月23日举行的afp水平考试中，一路绿灯，顺利过关。

二、学习感受

1、要想成为一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大价钱让大家出去学习，一是说明各行都充沛看法到了理财业务的关键性，各行都想经过抢抓理财业务来逐渐优化个金业务对全行的奉献度，二是关于各位学员来说，无疑是失掉了一个提高自身业务素质和全体综合实力的大好时机，来之不易;第二，就学习的环节来说，学员们全情投入，深感压力渺小，脑细胞牺牲了很多，白头发添了不少;第三，afp从业人员要求的素质高，不只要求理财师具有很高的专业常识，而且要求常识片面，擅长沟通，器重信誉;既要对国度的微观、微观经济有所了解，更要求了解咱们的客户、咱们的产品;要依据客户的家庭、财务状况和布局指标，结合客户的危险接受才干，为客户的永世量身定制正当的理财方案，满足客户人生不同阶段的需求。这要求咱们不时的积攒，不时的提高。

2、经过学习，了解到，现阶段中国将cfp的教育分为两个阶段，即基础的afp阶段和初级的cfp阶段。咱们在今后的学习和上班当中，既要通常结合实践，又要器重常识的积攒，要经过不时地积攒，不时地提高，为荆州分行的理财事业、团体金融事业尽一份力。

3、今后荆州分行要布置人员参与总行的相似培训，要打“有预备之战”，要让有志之士尽快相熟、学习金融理财规范委员会制订的书籍和课件。这关于学员的学习和考试的经过率的提高是有很大协助的。

金融培训学习心得篇2

由自治区党委组织部与自治区新型金融机构党委联结布置，我有幸于往年__月__日至__月__日在__大学参与“___区新型金融机构党组织书记专题培训示范班”。短短五天的弛缓培训确实令我获益匪浅。

首先，增长了自身常识，改善了我的常识结构。本次培训关键布置了九个方面的讲题，既包括有详细业务常识，像“金融危险治理”，也包括有微观方面课题，如“社会主义中心价值观”、“企业文明与执行力”、“微观经济情势”，党建上班的常识，像“做好新情势下非公企业党建公司”、“党性修养及党员治理”，还包括有与咱们日常上班生活严密相关的一些内容，如“关于以后金融几个热点疑问的看法”、“网络时代金融企业如何与媒体打交道”等等，负责授课人员既有中央指导，也有传授学者，他们深化浅出、笼统活泼的解说，从方方面面协助咱们增长了见识。有些指导、学者还将他们最新的钻研效果毫无保管地合盘托出，如此近距离倾听业界威望们的耐烦粗疏解说，我觉得这样的时机关于咱们从事金融上班的治理人员真的是十分难得、十分贵重。妇孺皆知，以后社会是一个学习型社会，咱们自身上班中所面临的常识降级频度更快、义务要求更高，此种情势下，此次培训为咱们提供的常识营养，关于丰盛咱们的常识积攒、改善咱们的常识结构促使咱们无理想应战背地游刃缺乏地做好本职上班，虽然说有些无济于事，但无疑是雪中送炭，优势多多。其次，增强了同行交换，

吸取了有益阅历。本次培训，还交叉了座谈讨论、上班阅历交换环节，这为咱们学员相互之间沟通了解、扬长避短发明了契机。此次参与培训的学员，区分来自____区各家新型金融机构，虽然说咱们大家都在同地域上班，但毕竟各地实践状况千差万别，在上班看法上每团体会有自己共同的见地、在上班展开上不同单位也会有自己独到的阅历。理想也确实证实了这一点，经过这次培训，使我对今后如何展开公司业务和高效做好上班有了进一步看法和了解。在此意义上可以说，此次培训不只为咱们新型金融机构治理人员搭建起了一个学习常识的平台，同时也为咱们买通了一个彼此交换通常阅历、共同促成新型金融机构稳步开展的有益通道。

其次，经过这次学习使我对党的性质有了更进一步的了解。中国共产党是中国工人阶层的先锋队,同时是中国人民和中华民族的先锋队,是中国特征社会主义事业的指导中心。中国共产党一直代表中国先进社会消费劲的开展要求,中国先进文明的行进方向,中国最广小孩儿民的基本利益,是咱们党的立党之本,执政之基,力气之源。同时让我对党建、党性及党员治理与开展有了充沛的看法和了解，非私有制企业党组织要成功"业主认可、员工认知、党员认同"的指标，做到"有为有位"，就要探求树立一套合乎非私有制经济特点，无利于非私有制企业党组织更好施展作用的运作机制，把企业低劣党员造就介绍成为企业治理干部，履行党组织与董事会、经理等企业决策机构交叉任职，提高党员在企业决策层中的比例，增强党组织介入决策的影响力、浸透力和可行性，这样才干更好的把党组织和企业勾搭起来，充散施展党组织在企业中的踊跃作用。

在这次授课中，让我明白了党性的修养是一个党员指导干部的终生课题：坚决理想决计，据守共产党人精气家园和谋求;增强为民服务的看法，永葆共产党人的政治标色;增强勤政务虚的看法和才干，致力发明经得起通常、人民、历史测验的实绩;任何时刻都要勇于担当，勇做时代的劲草、真金;时辰做到清正廉洁，守住自己的政治生命。让我懂得党员的开展与治理上班是党的树立的一项经常性、基础性的上班，也是党组织上班的一项基本职责，经过参与党委组织党员开展上班业务培训，学习掌握开展党员上班的程序要求和无关党员开展上班的精气等业务常识，针对新情势下开展党员上班中遇到的新状况，新疑问探求新路径，讨论新方法，实际提高做好新情势下开展党员上班的水平。

再次，无利于掌握上班方向，以全新的角度看待和处置难点疑问。无论是在课堂的授课中，还是学员之间的交换环节中，大家都普遍提到面对以后复杂的经济开展环境，新型金融机构也面临着各种方式的危险考验，国有各大银行不时是金融界的主力军，“民间借贷”疑问对金融从业者感受较多，当周边一些企业老板运营发生危险，资金链断裂往往触及银行存款，由于“民间借贷”现象已成为社会经济循环中的无法或缺的环节，一旦发生危险，必将引发连锁反响另外再加上“民间借贷”缺乏机制解放、信息不透明、相关法律制度空白等要素对金融机构信贷资产的危险防控带来很大的考验。因此在咱们考查借款人运营状况的同时，相似于“民间借贷”的这种隐形负债必需作为存款考查的重点，在此方面，传统考查方式显然已不顺应咱们针对此类危险的危险防范要求，必要求启动危险防控手腕的翻新，才干有效防范金融机构信贷资产的安保。经过此次培训，使我不只宽敞了视线，也收获了友谊。

使我有缘领略指导、学者们的风采，不只是学问上的风采，更兼职业品德、人格方面的魅力。比如像授课的专家学者，虽说他们身居肯定位置，但他们十分盛气凌人，上课前后会十分恭敬地向在座学员鞠躬致敬，而且谆谆告诫，近几个小时讲课时期不时富有热情的给学员们授课，力求给学员们解说更多关于金融方面的常识和对党的了解等。在他们解说中所透显露的关于学习、钻研的孜孜以求精气也极大地感化和处罚着咱们。这些方面，虽然不是详细的通经常识但它作为一种精气财产，会对咱们今后为人处事、待人接物等方面发生耳濡目染的良好作用。难忘的五天培训时期转眼即逝在此由衷地感谢自治区党委组织部与自治区新型金融机构党委为咱们新型金融机构党组织素质优化提供了贵重机遇，感谢__大学相关上班人员仔细周到的服务、无所不至的关心，也宿愿与此类型的培训班能常年举行下去，并越办越好。

金融培训学习心得篇3

由专升本再一次性进入大学学习，对新的课程和新的生活都有无比的等候，上方我来谈谈我对新课程——金融学的了解和体会。

和最后进入专迷信校学习的不同，我以为以前咱们所接受的大局部都是实践操作才干，也就是我所要成为一名会计的才干，简而言之，就是做账。但是在农大学习后，从学习的课程便觉失掉了这些巧妙的变动，第一次性是《财务治理》教员对咱们说以后你们将是本科毕业生了，相对不只仅满足于做一名会计人员，而是有目的是让自己从事经管类上班。所以，如今学习的基本上是关于经济、关于经济治理、理财的一些实践通常，金融学课堂中，无时无刻不交叉着抢手经济话题、抢手经济人物，甚至会拿出大半节课的时刻让咱们去了解巴菲特、索罗斯、中国如今楼价变动的原因或许是德国马克的通货收缩等等。由此，咱们的心里也在起着巧妙的变动，不得不说，金融学课程学习后，咱们的视线愈加宽敞和清朗了。

金融学课程从最后的货币与货币制度讲起，让咱们明白金融学的第一个基本要素──货币范围的基本概念和基本通常疑问;而后引见信誉与利率，让咱们明白金融学的第二个基本要素──信誉范围的基本概念和基本原理;接着为咱们论述了金融机构、金融市场、国际金融与金融环球化、中央银行与货币供求平衡、金融调控与金融开展等等。

我的了解是，金融可以大到国际金融环境、金融相关，国度国度微观经济调控与中央银行政策等，小到咱们去银行存款取款，买卖商品。《金融学》的涵盖面很宽，凡与金融相关的范围简直都蕴含在内。金融的内容可以概括为货币的发行与回笼，存款的排汇与付出，存款的发放与回收，金银、外汇的买卖，有价证券的发行与转让，保险、信托、国际、国际的货币结算等。从事金融活动的机构关键有银行、信托投资工资、保险公司、证券公司、还有信誉协作社、财务公司、投资信托公司、金融租赁公司以及证券、金银、外汇买卖所等。 所以金融常识是咱们生活处处都会用到的常识。尤其金融学的钻研在经济生活中具有极其关键性。在现代市场经济中，每一个家庭或团体、各类经济单位简直每天都要接触货币，都要同金融打交道;任何商品都要求用货币来计价，任何购置都要用货币来支付;人们与以银行为代表的金融机构有各种经济相关，例如去存款、取款、付款，去放开各种消费运营性存款或消费存款，去操持各种保险，去购置有价证券，等等;报刊、电视、电台每天都要报道股票行情、外汇牌价、借贷利率等各种金融信息。总之，现代社会的一切经济活动都要借助货币信誉方式来成功，一切经济政策和调控措施也都要经过货币金融手腕来施展作用。在这种经济社会里，货币、信誉、金融机构、金融市场、金融总量、金融调控与监管、国际金融、金融稳固与开展等金融学所包括的基本范围具有极其的关键性，金融学就是专门钻研这些范围的学科。因此，只要经过学习金融学，才干掌握、了解和剖析钻研这些关键的金融范围。

另一方面，由于货币、信誉、银行等金融要素曾经浸透于现代经济生活的方方面面，各门其余经济学科的课程中都会触及到金融学的基本概念、基本常识和基本原理，也都与金融学的通常相关联，例如经济学、财政学、会计学、经济治理学等，学好和掌握金融学的基本通常关于学习这些经济类课程大有协助。所以咱们有必要学习好金融学以便运行于其余学科。

初学金融学，才了解他的轮廓，或许连皮毛都未触及，不会像经济学家、教员那样对以后经济情势、未来经济灵活剖析的有条有理，咱们没有才干也没有资本去投资、投机、炒金等等，但并不象征着金融学又离咱们远了，与金钱打交道的咱们是无法能离金融学远的。确实，学习金融学这门课程后，我想他教咱们的不只仅是当今经济灵活、经济开展等等，而是透过这些中国经济灵活、国际经济灵活看到当今环球经济趋向。而我看到的更多的是赚钱的才干，不时在看《穷爸爸富爸爸》这本书，我想他和金融学一样，都教了咱们——今后赖以生活的才干，也就是打破普通思想的瓶颈，还有另一种换取优越生活的方式。尤其是在了解巴菲特和索罗斯后，我更觉得金融学是在教咱们怎样样以最轻松的姿态赚钱他人的钱，怎样样拿少局部的钱赚取大局部的钱。而他们不时允许着福利事业也让咱们感动，就像《富爸爸穷爸爸》里通知咱们的：不要做钱盲，要致力提高自己的财商，树立新的理财观点，懂得如何去为自己挣钱，扭转生活方式，从而扭转自己的命运。

学习金融学课程至今，兴许面对时势疑问我还是只知其一，不知其二，我也还是无法齐全了解中国的通货收缩如此之重大、中国的楼价如此之高，但我对自己今后的职业布局有了新的定义，不满足于做一名会计或许是办公室人员，我想为自己今后的生活关上另一扇门，所以我肯定会愈加的致力!

金融培训学习心得篇4

依照人行的要求，到20__年国际一切的银行新发行的银行卡都必需是满足PBOC2.0规范的金融IC卡。在人行、银监、银联的布局中，金融IC卡将肩负着更高安保、更多运行场所、愈加便民的市民一卡通重任。毫无不懂，金融IC卡代替磁条卡是肯定的、也是应该，但本文仅就金融IC卡内行业运行中的开展启动讨论，探求如何经过行业运行愈加极速地推进金融IC卡在普通民众中的经常使用。

所谓的行业运行，指的是在金融IC卡的金融账户模块之外，经过加载其它行业的数据模块，使得一张金融IC卡既可以满足银行的各种账户买卖，同时还可以运行于其它行业的场所。最典型的行业运行有：公交卡、身份识别卡、医保卡等等。

一、卡片限度

在金融IC卡布局中，一张金融IC卡中可以集成多个行业运行，在不同的场所区分经常使用金融IC卡中的相应区域。例如，在家可以将金融IC卡作为小区的门禁卡和停车卡，停车费可以间接从电子现金账户上扣款;出门了可以经常使用金融IC卡做公交车或坐出租车，钱雷同可以从电子现金账户上扣款;半夜在外吃饭，还可以将金融IC卡作为餐厅的会员卡或活动券卡，经过金融IC卡享用肯定的折扣或其它的活动套餐。这些配置无通常上都可以成功，而且在以后也都有现成的案例。但是，目前IC卡自身的技术尚未到达像电脑装置软件一样的为所欲为，要成功这些配置要求有个前提，那就是在银行制造卡片时就要求确定在卡片要求搁置哪些行业运行，这些行业运行不能在发卡或发卡之后再随时地参与。例如，在制卡时，银行与麦当劳谈斗争作，在卡片中集成了麦当劳的活动券信息，那么假设发卡之后银行与肯德基又谈妥了协作，则原先制造的卡片无法从新加载肯德基的活动券，只能从新制造一批卡片。

这个疑问在金融IC卡推行初期疑问不大，大局部客户放开的金融IC卡都或多或少带着一两个行业运行，但是当各个行业都开局推行经常使用金融IC卡时，金融IC卡的众多将成为一个十分重大的疑问。可以想象一下，为了坐公交，你要求放开一张银行卡;为了享用停车场活动，你也要求再放开一张银行卡;甚至你为了享用肯德基的特意活动券，还得去放开一张银行卡，麦当劳的活动券是另外一张银行卡。

二、协定的限度

由于金融IC卡自身触及到金融账户的安保疑问，PBOC2.0协定虽然处罚各大银行开展行业运行，但跟账户相关的操作设置了严厉的协定规范，尤其是电子现金局部，由于是脱机买卖，没有联机验证的环节，因此在协定中要求得愈加严厉。上方以电子现金为例，引见几种影响行业运行推行的限度：

1、支付流程的无法更改性

这点自身关于金融账户而言是无须置疑的，假设支付流程可以被更改，那么金融账户的安保就无法失掉保证，因此在POS终端看来，最终的支付恳求必需是一个原子型买卖。但是这点在电子现金的脱机买卖中就存在着运行的疑问(尤其是非接触式IC卡)。IC卡的行业运行绝不只仅是支付的疑问，在支付前后要求有各种复杂的判别和设置，假设无法将这些操作与支付恳求放入同一个原子买卖中，那么就有或许造成钱被扣了，但行业方没有失掉反应的状况发生。

2、没有冲正操作

金融IC卡的脱机消费没有冲正操作，钱扣错了不能回滚买卖，只能以现金返还。这个在借贷记账户下没有疑问，毕竟客户刷卡后还有一个输入明码确实认环节，而在电子现金账户中没有这个确认的环节。同时，在日常的买卖中也不太或许发生疑问，但是一旦裁减至其它的行业，就要思索这个疑问或许带来的费事，例如裁减至公交运行时，假设卡多刷了一次性，则这笔钱将很难被返还(当然如今的公交卡也存在这样的疑问，但是当银行卡被少量运行于各个行业时，这个疑问就或许变得重大)

3、日终要求上行脱机买卖

我团体觉得这是电子现金在批发市场无法推行的最大要素。在传统的POS消费中，当顾客刷卡消费之后，钱可以实时地进入商家的账户。而经常使用电子现金，则商家在每天日终时要求将POS机接上电话线上行脱机消费记载，只要经过脱机消费记载验证后，钱才干被清分到商家的账户。而从实践运行中看，经过电话线上行的速度基本在4s/笔，可以想象一天假设刷卡1000笔，则要求一个多小时的时期上行。当然，处置方式是驳回更极速度的3G网卡，但相应的POS机费用和上网费用也不低。

4、POS机具的定制要求银联认可

这点从安保上也是无须置疑的，但带来的行业运行拓展的难度也是无须置疑的。既然称之为行业运行，那么肯定存在着与传统收单业务不一样的中央，消费的机具就是最或许要求定制的中央，例如公交车机具、电表、水表等等，基本上绝大局部的消费机具都不是传统的POS机具。可以想象，当你每谈一个行业运行时，都要求到银联启动测试、认证，这是如许耗时的事件。

5、POS机具无法衔接互联网

POS机具从安保性思索只能衔接到银行网络上，不能跨网经常使用。这造成的一个疑问是，行业方原有的网络将无法经常使用，尤其是有些行业运行要求联机判别的需求也将无法失掉满足。例如园区运行中，园区内的员工消费能够享用折扣，园区外的人不享用折扣，假设POS机具无法联机判别，那么只能在卡片上设置能否是园区内的员工，而这种方式带来的疑问是卡片失落后，或许被他人应用，享用折扣。

三、资金上的思索

似乎一提到银行，大家想到的都是十分有钱、可以大笔花钱的组织。但实践上银行在拓展任何业务时都是十分一丝不苟的，多个部门都或许对协作启动审核，而金融IC卡在拓展其它行业时的资金投入都比拟大，相应能够取得审批赞同的名目也较少，而且即使能够取得审批，相关的审批流程也比拟长。上方引见一下或许银行要投入的资金：

1、消费机具的定制

假设POS机具要求依据行业方的要求启动定制，则定制费用必需也是银行来投入。这个费用视定制的难易水平而定，假设是大规模的洽购机具，则会将相关费用摊派到每台机具的洽购价上。

2、消费机具的洽购、布放。

这点也无须置疑都是由银行来出钱洽购。假设协作能够以银行为主，则银行还能够经过招标取得一个较低的机具费用，但是假设是一些比拟强势的行业，则银行将要求付出十分肉痛的多少钱洽购对方指定的机具(比如：公交、电力、医院等等)。

3、卡片的老本

银行多发行的每张IC卡都是有肯定的制卡老本的，同时每张卡内的金融账户也都有着保养的费用，当然一张、两张的金融IC卡的老本和保养费用可以疏忽不计，但是要发行几十万张卡片以上，这就是一个不能漠视的费用。而且最让银行纠结的是，金融IC卡发行出去了，结果客户只用到了行业运行的配置，没有经常使用到金融账户的配置，也就是相当于白白帮行业方发卡而只是做了一次性宣传活动。

4、行业方的系统开发&革新

或许很多人觉得金融IC卡都只是物理卡片的疑问，跟系统开发没什么相关。但理想上，行业方要求将原有的卡片换成金融IC卡，那么或多或少都要求对原有系统启动革新。这个视系统革新的复杂性而定，但革新最可怕的是行业方原先没有系统，要求银行投放系统的状况，银行都快变身成为了软配件开发商了。

5、其它投入

除了上方这些硬性的投入外，强势的行业方通常还要收取银行其它费用，只要在这时刻你才干感遭到，银行还真比不是人家垄断行业。由于如今银行的竞争十分的强烈，这种投入也越来越高，甚至某些大银行齐全在亏大本赚呼喊。

有投入，人造就要思索收益，金融IC卡行业运行的收益在后续局部再详细引见。

四、治理的疑问

1、银行外部治理

金融IC卡属于银行的关键凭证，原本的保管和发放都要遭到十分严厉的监管。假设触及到金融IC卡在发放之前要求先到行业方启动注销、初始化等行为时，就要求讨论出一种合乎监管要求的方式，例如将行业方的团体化委托给银行的柜员启动处置等等。

同时，在制造金融IC卡时，通常银行都会生成团体化的制卡文件。假设行业方针对每张卡也都有不同的制卡信息，那么就要求将两种制卡文件启动兼并，这会触及到制卡的协调疑问。而且，关于不凡的垄断行业，还要求思索双方的IC卡制卡的入围厂商能否有交加。

2、行业方的治理

假设行业方关于发放的金融IC卡有数量的限度，比如按数量不要钱等等，那么银行在发放带相关行业运行的金融IC卡时，还要求将相应的数据发送给行业方，行业方要求启动注销、治理。最典型的例子就是金融社保卡IC卡。

假设行业方治理比拟复杂，那么还或许触及到挂失、换卡时的相互通知疑问。

五、用户经常使用习气

这是制约金融IC卡行业运行在最终用户推行上的关键疑问。银行卡在群众眼中是安保和家产的代名词，没有谁会经常在人前掏出银行卡来，而且还经常遮遮掩掩的，这种现象在中老年集体中尤其重大。而一旦金融IC卡在各个不同行业推行开之后，客户就面临着在少量的群众场所经常使用金融IC卡的状况，例如在挤公交车时掏出银行卡来刷卡，这必需要求一段不短的推行顺应期。

同时，金融IC卡中的电子现金账户是不记名、不挂失的，一旦卡片失落，肯定会形成电子现金账户的损失。虽然电子现金定位为小额账户，有着一千元的限度，但关于普通民众而言，几百块钱的损失就是一个小事。因此，这也将形成金融IC卡推行的一个关键的接碰壁碍

金融培训学习心得篇5

十分感谢市分行为咱们提供这次难得的开售技艺优化培训的时机，两天的时期虽然持久，授课的内容虽然有限，但大家上课听讲时都聚精会神，全神贯注，仔细的倾听和记载，蔡教员的开售理念为咱们今后的开售上班带来了全新的启示。参训的支行长都在岗多年，听过有数教员的课，能让他们坐住听课并觉得有收获，十分考验教员的功底。尤其沟通的课题很泛，如何寻觅切入点很有难度，显然蔡教员让大家不屑一顾!经过此次培训，我收获很多，体会深入。详细想就无关培训内容浅谈几点体会：

一、从服务营销开局提着自己的开售消费劲。服务营销从了解客户开局，针对自己的岗位，问一问自己，究竟有多少不相熟的客户，针对新客户，经过一些活动，找出未来能为邮储银行长春市分行带来奉献度高的那局部优质客户，踊跃地向客户经理做好转介。当然老客户更要求踊跃地运营，经过电话预定、约见客户等，优化产品开售度。

二、营销不能怕拒绝。在实践营销环节中，不免会存在各种各样的难题，兴许客户会拒绝咱们为其设计的理财布局。这就触及到一个疑问，那就是咱们首先应了解客户，从见到客户的那刻起，咱们应坚持对客户有足够的猎奇心，了解客户的家庭、职业、学历等状况，以便使咱们的营销做到对症下药，从而在很大水平上防止了不用要的拒绝。当然假设客户拒绝了，咱们也要做到不丢弃、不丢弃，及时的了解客户拒绝的理由，经过和客户交谈，及时的化解客户心中的疑虑，从而及时地促使开售活动的顺利成功。

三、开售金融产品要预备金融工具。咱们开售的金融产品都是有形的，兴许客户在某种水平上难以接受，假设咱们不能很好地解释所开售的产品，那么借助工具开售应该是很好的选用，例如倡导客户做基金定投，可以借助于复利表来压服客户，爱因斯坦曾经说过，环球上最平凡的力气不是原子弹，而是复利。置信等客户看完这些数据后，肯定会为他心坎带来震撼的。

四、营销治理。对营销人员的治理重在执行环节，贵在执行监视营销治理中坚持“环节导向”，就是说在治理上班中，不能有布置没有审核，有布置没有落实，而要以“高品质、高效率”的责任感落实治理措施，推进企业开展。治理措施要到位;就要在义务合成、流程监视、细节监控、岗位互控、痕迹落实、绩效考核高低工夫;就是在上班中采取环节治理和监视的方式，在执行环节中采取跟进式考核，在器重结果考核的同时，更要器重环节考核，落实每个阶段的成功状况，确保上班执行力。同时，使人员看法到自身角色的关键性，经过不时地宣传、启示、处罚、示范和校对，引领下属将上班做好、做细、做实，只要这样，监视审核才干顺利启动，环节治理和监视才干到位。实施“环节导向”治理，最基本的要求是掌握员工思想灵活，了解上班状况，掌握上班进度，依照“仔细服务到位，流程实施到位，痕迹落实到位”展开上班，使一切员工的上班都处于“受控”形态，感遭到上班中的压力，并使之转化为能源;员工经过自身的实践上班和痕迹资料，不时反省自己，总结阅历经验，从而促成不时改良、不时提高;治理者经过掌握上班停顿状况，适时提供服务、协助、允许，进而掌握品质治理体系的总体状况，及时调整思绪和战略。只要将上班的重点放在造就客户、保养客户、提高客户满意度与忠实度的全环节上，最终就可成功与客户“双赢”的结果，才可以将“结果导向”的完美结果充散施展到极致。

经过此次培训，今后在开售技艺优化环节中要取人之长，补己之短，扎实做好客户的服务上班，为邮储银行长春市分行的开售上班作出更大的奉献。

金融培训学习心得篇6

为期十天的银行培训转眼即逝，这里留下了咱们静静倾听晚辈教诲的身影，这里留下了咱们最真最璀璨的愁容。暮然回首，这样欢聚一堂的时机未然不多，咱们行将浩浩大荡的奔赴上班岗位，以全新的精气相貌迎接新的应战，心坎诚惶诚恐，却又满心欢欣和等候。

假设有人问我，培训时期给你留下印象最深入的是什么?我想说，是楷模的力气。每一位为咱们授课的培训讲师，他们的做人准绳、上班阅历和体会都深深的感化着咱们，他们博古通今，他们阅历丰盛，他们谦虚有礼，他们勤勤恳恳，好高鹜远，他们无所不至的关心和服务精气，都令人为之动容。感谢培训班的教员为咱们真挚而温馨的付出，带给咱们全新的精气洗礼。

假设有人问我，培训时期你最大的收获是什么?我想说，是成功了由菁菁校园的在校生走向职业人的心态转变。在这里，咱们了解了银行的开展历程、基本详情、业务模块、危险治理、公文规范、服务礼仪、薪酬治理体系，人才造就和升职制度。经过系统的学习，学员们明白了自己的职业开展方向，布局人生蓝图，趾高气扬。

“违规就是危险，安保就是效益，合规发明价值……”，依法合规的观点曾经不得人心，银行业是个高危险的行业，在金融翻新浪潮的推进下，金融业逐渐开展成为关键提供危险转移战略的银行，从某种意义上讲，商业银行就是“运营危险”的金融机构，以“运营危险”为其盈利的基本手腕，健全的危险治理体系能够为商业银行发明附加价值，在市场上失掉盈利时机的危险承当才干，是现代商业银行中心竞争力之所在，危险存在于商业银行的每一个业务环节，片面的危险治理表现为每一个员工的习气行为，因此，作为一名银行从业人员，咱们应该时辰具有危险治理的看法和自觉性，被动预防上班中或许潜在的危险要素，同时，留意包全自己。

培训时期每天的行程都布置得很空虚，上课学习，体育较量，演讲较量，文艺汇演排演等丰盛多彩的活动，为新学员提供了一个展现自我的舞台。特意是文艺汇演的排演，加深了学员们彼此的了解，咱们肆意的挥洒青春的汗水，绽开最炫丽的青春。

最后，谨以下文与各位共事共勉：

知之非艰，行之惟艰，知难行易，知行合一，行我所信，信我所行。

金融培训学习心得篇7

金融业不时开展的今日，银行面内忧内乱的竞争压力，服务竞争已成为中小银行优化竞争力的关键战略。作为一家想要上市的服务性金融企业，不只要具有先进的设备，温馨的装潢，优雅的环境，更要领有优质良好的服务，但是这些服务的前提是必需给主人留下良好的第一印象，我团体以为，好的第一印象是从初见主人的礼仪开局的。

柜面服务是银行的窗口，柜面人员的言行举止间接影响了银行笼统。因此，优化柜面服务品质尤为关键。

首先是员工笼统的疑问。

其仪容，仪表当然是最基本的，其实最关键的是员工的精气相貌。不要把生活上的心情带到上班过去，即使在家大家都是“大小姐，大少爷”，但在职场上人人对等，不应耍脾气。看待客户应精气抖擞，面带浅笑，让客户有贴心的觉得。

其次是服务的规范性疑问，在经常使用规范用语，来有迎声，问有言声，走有送声，对等看待每一位客户。

再次是加长服务的疑问。如饮水机，书报，宣传资料，等等。

现代银行的竞争是服务的竞争。服务的最终目的是让客户满意。

培训中教员讲到吸引一位新客户是留住一位老客户老本的5倍。吸引新客户不只要求咱们有新的金融产品和各种便民措施，更为关键的是咱们的服务。要靠咱们服务的魅力吸引新客户，靠咱们服务的品质留住老客户。由于一个满意的客户至少会向5团体介绍，而一个不满意的客户至少会向11团体流传信息。咱们要用服务创立品牌。

柜面的服务要求咱们每天有一个健忘的身材，良好的心态，专业的技艺，还有专业的礼仪规范。对客户要学会耐烦的倾听，懂得称誉，永不争执。在与客户沟通中要掌握技巧。

做好一天并不难，但难得是每天都要做到。要监视自己每天做好基础的礼仪规范。要做到迅速，准确，浅笑，热情，便利，体恤，真挚。让客户在等候反常业务的处置中体会到更温馨的服务。

总之，这些服务礼仪的条条框框是死的，关键的是咱们用心去做，用心去体会，用心去通常，置信咱们肯定会在渺小的竞争压力下锋芒毕露!

金融培训学习心得篇8

20__ 年3 月15 日，中国人民银行公布《中国人民银行关于推进金融IC卡运行上班的意见》，明白了商业银行发行金融IC卡的时期表：20__年6 月底前，工、农、中、建、交和招商、邮储银行应开局发行金融IC卡，20__年1 月1 日起全国性商业银行均应开局发行金融IC卡，20__年1 月1 日起在经济兴旺地域和重点协作行业畛域，商业银行发行的、以人民币为结算账户的银行卡均应为金融IC卡。

依据人民银行的要求，规模较小的中小银行也应踊跃执行起来，把金融IC卡的受理、发卡上班提上议事日程。

一、金融IC卡运行现状剖析

1. 业务方面

目前，国际工、农、中、建、交等大型商业银行都发行了金融IC卡，如中国工商银行股份有限公司(以下简称“工商银行”)几年前就发行了基于E M V 规范和PBOC2.0规范的金融IC卡。而规模较小的中小型商业银行的IC卡业务停顿缓慢，很少发行金融IC卡，银行上班人员对IC卡业务常识的掌握也不片面，缺少IC卡业务阅历。

2.技术方面

目前，中小商业银行信息系统正在树立环节当中，一些中小银行由于对开展IC业务没有迫切要求，也就没有树立IC卡业务治理系统，对IC卡信息系统树立缺乏有效布局，对IC卡技术与运行规范钻研缺乏深度。

3.人员技艺方面

经过多年的开展，中小银行从总行到分支行，相熟磁条卡业务运营治理的业务人员和技术人员十分多，但片面掌握金融IC卡运行治理的业务和科技人员相对缺乏。

4.IC卡产品开发方面

近年来，国际上IC卡技术飞速开展，IC卡运行宽泛且深化。但遭到各种要素的影响，国际I C卡技术的引进和产品开发较为缓慢，只要工、农、中、建等大型银行较早涉足了金融IC卡业务，发行了基于E M V 规范和P B O C2.0规范的双界面接触式I C 借记卡和信誉卡，而中小银行则很少触及IC 卡运行。

5.IC卡受理终端方面

目前，国际磁条卡受理环境日趋完善，但是，由于IC卡对机具技术要求较高，要求较大的资金投入，造成IC卡终端投放缓慢，能够受理IC卡的A T M、P O S 数量还相当有限。

二、中小银行推行IC卡运行动作

1.制订IC卡业务开展布局

中小银行应依据人民银行要求，踊跃执行起来，制订IC卡业务开展布局， 成立IC卡业务与技术小组， 仔细学习无关IC卡业务运营治理常识、E M V 规范、PBOC2.0 规范和IC 卡运行技术，向IC卡业务先进银行学习，片面相熟掌握IC卡业务运营治理方法。

2.制订IC卡业务操作规范

中小银行在制订IC卡业务开展布局、树立和革新IC卡业务治理系统、启动IC卡终端革新的同时，要不时完善现有的银行卡制度，参与金融IC卡收单、资金清理、授权控制、脱机处置、制卡、换卡、密钥治理等一系列业务操作规范，明白分支行岗位职责和业务操作流程，为IC卡业务开展建章立制，保驾护航。

3.树立和优化计算机系统

还没有树立IC卡业务治理系统的中小银行，应尽快开发投入经常使用IC卡业务治理系统， 使其能够受理和发行合乎E M V 规范、PBOC2.0规范的IC卡;曾经发行IC卡的中小银行，应做好I C卡信息系统设计开发、测试、革新和推行运行上班，革新的内容关键包括：一是参与服务器系统中金融IC卡规范密钥和报文信息的处置、本行及跨行资金清理、批量及联机买卖的修正等配置;二是增强与国际银行卡组织及发卡机构的清理处置才干;三是减速金卡前置、A T M、P O S、圈提、圈存、自助终端等中心电子服务渠道的修正;四是网点柜面买卖要装备读卡器，要能够脱机和联机处置IC 卡买卖;五是革新打卡程序和打卡机，使其能够制出合乎规范的IC 卡等。

4.踊跃发行PBOC2.0规范的金融IC卡

1 9 9 3 年， E u r o p a y 、Ma s t e r Ca r d 和Vi s a 三大国际银行卡组织共同制订了芯片卡规范，即E M V 规范，之后相继公布了3.1.1 版本(EMV96)和4.0 版本(EMV2000)。在EMV 规范的基础上，中国人民银行于20__年公布了《中国金融集成电路(I C)卡规范(2.0)版》，即PBOC2.0 规范，20__年中国人民银行又公布了《中国金融集成电路(I C)卡规范》(20__年版)，标记着我国金融IC卡运行已立足国际，面向环球。在此背景下，中小银行也应该踊跃发行合乎PBOC2.0 规范的金融IC 卡。

5.逐渐用IC卡取代磁条卡

目前，国际多家商业银行发行了合乎PBOC2.0规范的金融I C借记卡、贷记卡，市场上已有局部受理IC卡的P O S 终端和A T M、查问补登机以及IC卡圈提、圈存设备，银联与各家商业银行共同致力，使得金融IC卡受理环境正在逐渐失掉改善。依照人民银行的方案，20__年底前成功P O S 终端的IC卡革新，20__年12 月底成功A T M 的革新。因此，现阶段磁条卡和IC卡还要并行经常使用，以配合受理IC 卡的POS 和ATM 等设备的革新进度，从而逐渐用IC卡取代磁条卡。

6.增强IC卡运行钻研

第一，做好银行卡从繁多运行向多畛域运行、跨行业整合运行的过渡上班。IC卡的一个清楚特点是可以一卡多用，防止了磁条卡每个运行畛域要求发一张卡的弊病。因此，商业银行在发行金融IC卡时，可以把消费、本他乡跨行存取现、转账等金融运行与交通、校园、社保、医疗等畛域的运行整合在一张IC卡上，从而浪费资源、防止重复投资，顺应社会信息化开展的要求。第二，要做好手机移动支付运行的钻研。手机移动用户只需将具有信誉卡或借记卡配置的手机默认卡装置到手机上，就可以用手机启动支付结算，还可以启动A T M 取款等操作。20__年6 月，工商银行、中国联通、中国银联、深圳市政府共同举行“牡丹联通讯誉卡暨手机信誉卡极速支付业务公布仪式”，推出了全国首张手机SIM 卡+PBOC2.0 信誉卡，拉开了手机移动支付的金融运行序幕。可以说，在不久的未来，手机信誉卡、手机借记卡等非接触式移动支付工具有望取代如今的银行卡，真正成为人们能够随身携带的银行。

7.做好IC卡业务培训和推行宣传

为了让发卡银行、收单银行、特约商户的上班人员和持卡人熟练掌握IC卡的配置和经常使用方法，银行卡组织和发卡、收单银行应针对不同受众对象，采取媒体宣传、专题常识讲座、电视教学、印刷经常使用手册等方式，启动IC卡业务培训和推行宣传，为持卡人提供更多便利和有价值的服务，为银企协作带来更多的商机

金融培训学习心得篇9

往年以来，农行武鸣县支行踊跃采取各种有效措施，放大金融IC卡营销的力度，取得清楚功效。截至3月末，该行共营销金融IC卡7620张，成功开售方案的113.73%?该行把开展IC卡业务作为提高运营支出的重点路径，经过落实上班措施，强化宣传，器重保养，增强营销，取得清楚功效。

该行应用早晨时期集中网点员工启动培训，对金融IC卡操作规程、配置特点、营销技巧等外容启动详细解说，使网点一线员工能尽快掌握IC借记卡这一银行卡新产品配置和营销技巧，切保IC借记卡业务顺利展开。同时，该行抓好IC卡新产品业务的宣传，经过组织营销团队走进社区、企事业单位、商场、集体工商户等发放金融IC卡常识宣传资料等宣传方式，营建良好的宣传气氛，吸引客户操持卡业务。

此外，该行强化考核，下达全年网点金融IC卡的营销义务和出台相应的考核方案，明白发卡指标和奖惩措施。同时，树立外部活期通报制度，由支行团体金融部按日通报各网点金融IC卡开卡成功状况，按月启动排名，对落后网点启动当面督导，有效激起了营业网点营销金融IC卡的踊跃性。

为贯彻落实《中国人民银行关于推进金融IC卡运行上班的意见》(银发[20__]64号)文件精气，促成云南省金融IC卡上班顺利展开，中国人民银行昆明中心支行和中国银联云南分公司联结组织辖内各家银行的技术及业务主干，于6月2日-6月3日在昆明举行了云南省金融IC卡技术业务培训。逾百名银行上班人员参与了培训。

本次培训系统片面地引见了金融IC卡PBOC2.0规范、业务规定、系统革新、测试以及IC卡最新运行开展状况，经过培训学习，加深了参训人员对金融IC卡相关常识的了解，进一步增强了人民银行、银联、以及银行之间的沟通交换，为金融IC卡在云南地域的推行及运行奠定了松软基础。

金融培训学习心得篇10

作为政府部门的信息化上班者，与金融没有任何交加。一个偶然的时机跟好友到商业金融委交换，过后乍听起来觉得不就是商业和金融嘛，这么老的词，预计必需是方案经济时期的遗老遗少了。没想到听商业金融委指导一引见，才知道是以后才降生的新贵，于是乎就十分感兴味，想深化了解一下，看看有没无时机蹭上个头班车。

记得在外经贸大学读经济学硕士的时刻教员通知咱们，学习经济不能让你发财，但是能让你知道为什么自己发不了财。虽然确实没有发财，但是我觉得经济学的常识还是十分有价值的。我想金融也差不多吧。

后人说艺不压身，多学习总是没错的。所以当得悉有商业金融师培训的时刻，我牺牲无反顾地掺和出去了。

由于上班的要素，无法听完所有课程，这个培训的含金量是相当高的，绝非微信好友圈里的心灵鸡汤可比，名副其实，见地独到，让我这个金融内行听上去觉得醍醐灌顶，茅塞顿开。尤其是人民大学宋华院长的供应链金融讲座更是让我至今历历在目。

咱们七零后这些人，正好是随同着革新放开缓缓长大的，那种同步成长的觉得，既不同于五零、六零后的冷眼旁观，也不同于八零、九零后的懵糊涂懂。看着中国经济从趔趔趄趄到似乎脱了缰的野马普通狂奔，引领了环球经济增长率三十来年，如今终于有点精疲力竭，缓缓下滑了，心里还真是有点局促不安。但是一切人都知道，咱们相对不能让中国的经济垮下去，咱们还有小康梦，还有富有梦，还有振兴梦。

那么中国经济的疑问终究出在哪里，处置方法又终究在哪里呢?如何应用金融这个杠杆去撬动经济转型和重振呢?这些显然不是我这样的金融内行能想明白的。

不过幸亏还有宋华院长这样的专家学者，他们不焦不躁，深化市场，仔细剖析，致力思索，抽丝剥茧，寻根溯源，终于找到了症结，也找到了方法。

以前中国经济基础差，回升空间大，就像静止员刚开局训练效果很容易提高，但缓缓到了瓶颈期效果就很难提高了。那时刻搞运营，不论是守业的还是投资的，都是各自为战，猛冲猛打，只需方向对，有冲劲，就能出效果、有报答，就能成为那头风口上的猪，一飞冲天。雷同，做赔了也搞不清为什么，换个战场继续做"守株待风"的猪，总有飞起来的时刻。但是如今猪长大了，太胖了，中风小风曾经吹不动了。

而作为"龙卷风"的金融市场，如今也不能自觉地见猪就吹，不论死活了。只要关注整个产业的供应链，把供应链高低游看成一个生态圈，找到其中的一个或多个中心节点，以之为中心，同步搀扶一切供应链上的相关企业，维持生态肥壮，才干确保这几个中心节点企业成功飞天，从而下降投资危险。

当然宋院长讲的通常架构恢弘、声势澎湃，案例跌宕坎坷、令人神往，我这个内行看不出门道，但光从听到的繁华看，就能觉失掉供应链金融通常关于未来的供应侧革新，关于产业结构调整将会带来多大的冲击，也令我关于中国经济阅历阵痛后再次下降充溢了决计和期冀。

总之，这个商业金融师的培训还是真材实料、物有所值的，想要触碰上游的商业智慧与金融服务，学习商业金融还是十分必要的。