摘要：多家银行宣布开展个人客户身份信息核查工作，以确保信息的真实性、完整性和有效性。截至目前，已知超过 10 家银行发布了相关公告，其中包括中国邮政储蓄银行、蒙商银行和肇源农商银...
多家银行宣布开展个人客户身份信息核查工作，以确保信息的真实性、完整性和有效性。截至目前，已知超过 10 家银行发布了相关公告，其中包括中国邮政储蓄银行、蒙商银行和肇源农商银行。
肇源农商银行公告称，为了加强客户信息和账户管理，保障金融安全和客户权益，将依据《反洗钱法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对单位和个人客户身份信息进行核查，重点关注信息错误或不完整的情况。
在此之前，多家银行已发布公告，包括国有大行、城商行、农商行和村镇银行。中国邮政储蓄银行表示，将于 2024 年 8 月起，对此前已采取身份信息治理和业务限制措施的个人客户进行进一步核查，重点打击身份信息不完整、不真实或身份证件过期、真实性存疑的问题。具体核查内容包括姓名、性别、国籍、职业、住所地址、联系方式、身份证件种类、号码和有效期限。
蒙商银行也在公告中详细规定了客户信息核查的范围，除了不完整、不准确的信息外，还包括非实名制客户、客户编号与证件信息不一致等情况。涉案账户等风险账户也在重点治理之列，包括公安机关下发的涉案账户、惩戒和重点管控客户名下的账户、交易存疑账户、可疑交易账户、未配合账户信息核实的账户，以及非柜面支付限额过高的网上银行、手机银行和第三方快捷支付账户。
业内人士指出，多家银行开展个人客户身份信息核查工作主要依据《反洗钱法》。该法规定金融机构不得为身份不明客户提供服务或交易，不得为客户开立匿名账户或假名账户，并有义务对客户身份资料重新识别。
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条规定：
在与客户业务关系存续期间，金融机构应持续识别客户身份，关注客户及日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新信息。如客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过期，且客户未在合理期限内更新或未提供合理理由，金融机构应暂停为客户办理业务。
上述人士指出，“银行此举不仅响应监管要求，还协助打击电信网络诈骗、洗钱等犯罪活动，保障账户资金和交易安全，从而提升金融服务水平。”
多家银行强调：
在个人客户信息更新期间，银行不会通过短信或电话等方式要求客户提供密码、短信验证码等信息，也不会以任何理由要求客户转账或进行涉及账户资金的操作。
